中国银行南平顺昌支行堵截网络贷款诈骗案例

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近日，一名女性客户来到中国银行南平顺昌支行咨询贷款事宜，表示其通过QQ链接申请了一家名为“菠萝贷”公司的小额贷款，在填写完整信息及上传好证件照片后，显示贷款额度元。客户随后在官方渠道下载了中国银行手机银行App用于提款，但是查看流水后发现并无款项入账。客户通过QQ联系了该公司客服人员，对方要求其在银行卡中存入元，并截图发送给他，用于“认证及解冻该账户”，才能正常提款，同时对方提供了一个“银监会”电话用于解答客户的疑惑。客户因为是第一次申请贷款，便前往网点咨询贷款流程。该行客户经理了解情况后，初步判断客户遭遇了网络诈骗，遂将客户带至该行内控副行长处。内控副行长通过热线核实这个所谓的“银监会”电话，发现该号码并未登记，同时提醒客户若其在卡中存入资金，一般对方会要求告知转账验证码，将该笔资金转入一个所谓的“安全账户”，并向客户介绍了“平安中行”上的类似案例。客户随后拨打了该“银监会”电话，果然对方催促其赶紧存入元用于放款，并提供转账验证码以便转入“安全账户”用于解冻贷款账户。客户此时恍然大悟，立即卸载了该贷款软件，将借记卡进行了销卡操作，并对该行工作人员认真负责的工作态度表示了感谢。该行现场将该情况报送给顺昌县刑侦大队，警方赞赏了中行顺昌支行工作人员对网络诈骗的高度警惕和有效识别，并表示这是最近比较流行的“套路贷”诈骗活动，主要针对的是客户急需贷款而放松了警惕的弱点。该行也将上述情况报送给当地人行，获得了监管部门的高度认可。

（供稿中国银行南平分行风险内控部张云茜）

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